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【中國(guó)智能制造網(wǎng) 名企在線】機(jī)器人理財(cái)來了?；ㄆ煦y行的數(shù)據(jù)顯示，從2012年到2014年年底，機(jī)器人理財(cái)管理資產(chǎn)規(guī)模實(shí)現(xiàn)了從“0”到“140億美元”的飛躍，花旗銀行同時(shí)預(yù)測(cè)，未來10年，機(jī)器人理財(cái)管理的資產(chǎn)規(guī)模將擴(kuò)至5萬億美元。近日，世界上大的機(jī)器人理財(cái)顧問公司Betterment宣布其完成1億美元E輪融資，可見機(jī)器人理財(cái)已成為一種趨勢(shì)。
隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用，整個(gè)金融行業(yè)都發(fā)生了新變化，金融從業(yè)者、互聯(lián)網(wǎng)玩家、投資者、創(chuàng)業(yè)者……都開始把目光聚焦到金融領(lǐng)域。各路資本也相繼進(jìn)入這一領(lǐng)域。此前，大的資產(chǎn)管理公司貝萊德(BlackRock)就在2015年8月完成了對(duì)機(jī)器人理財(cái)公司FutureAdvisor的收購(gòu)；美國(guó)券商嘉信理財(cái)也推出了自主研發(fā)的機(jī)器人理財(cái)工具——嘉信智能投資組合，短短3個(gè)月的時(shí)間，就吸引了33000個(gè)賬戶和24億美元資產(chǎn)；而包括此次融資在內(nèi)得Betterment，自2008年成立后已經(jīng)先后獲得2億美元融資。
2014年，乘著互聯(lián)網(wǎng)金融的東風(fēng)，機(jī)器人理財(cái)被引入中國(guó)，很多平臺(tái)都相繼推出了以“機(jī)器人理財(cái)”為概念的產(chǎn)品。其中，聚愛財(cái)作為行業(yè)內(nèi)早引入機(jī)器人理財(cái)模式的創(chuàng)新型金融平臺(tái)，一直備受關(guān)注。
成立于2014年8月的聚愛財(cái)，上線之初即獲風(fēng)投投資，2015年中，又獲北京華遠(yuǎn)集團(tuán)注資。截至2016年3月30日，聚愛財(cái)累計(jì)成交額已經(jīng)突破109億元，累計(jì)服務(wù)超310萬投資者。
聚愛財(cái)CEO任衡畢業(yè)于美國(guó)斯坦福大學(xué)，師從早將運(yùn)籌學(xué)運(yùn)用于股市投資的人盧恩伯格教授，在攻讀碩士學(xué)位期間，一直從事量化投資算法的研究。回國(guó)后，有感于中國(guó)傳統(tǒng)金融服務(wù)的不足，秉持“幫助更多中國(guó)老百姓管好錢袋子”的樸素情懷，創(chuàng)立北京聚愛財(cái)科技有限公司，致力于為中國(guó)老百姓提供專業(yè)、便捷、簡(jiǎn)單的一站式理財(cái)服務(wù)，并革命性的打造了以機(jī)器人理財(cái)為核心的移動(dòng)理財(cái)工具——聚愛財(cái)Plus，依托大數(shù)據(jù)和量化投資算法，幫助投資者進(jìn)行科學(xué)的資產(chǎn)配置，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值。聚愛財(cái)Plus會(huì)根據(jù)個(gè)人理財(cái)偏好、收入情況等因素，選擇投資收益、金額及期限，自動(dòng)為用戶生成資產(chǎn)配置組合，用戶只需一鍵投資，即可坐等收益上漲。
為了更貼近中國(guó)市場(chǎng)，任衡沒有選擇照搬國(guó)外的機(jī)器人理財(cái)模式，而是進(jìn)行了中國(guó)式的創(chuàng)新。在他看來，中國(guó)金融市場(chǎng)起步較晚，發(fā)育不成熟，特別是民眾的理財(cái)意識(shí)覺醒的較晚，抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱，因此，聚愛財(cái)Plus革命性的提出了“固定 浮動(dòng)”的雙收益模式。在通過投資固收類產(chǎn)品保證投資者穩(wěn)健收益的同時(shí)，將浮動(dòng)收益掛鉤股市、期權(quán)、大宗商品等，除大陸及港澳臺(tái)的股票指數(shù)、個(gè)股外、美國(guó)標(biāo)普500(SPX.GI)、日經(jīng)225(N225.GI)、阿里巴巴(BABA.N)、以及現(xiàn)貨黃金指數(shù)(AU9999.SGE)、原油期貨等，都被囊括其中。比如，近一段時(shí)間，黃金價(jià)格不斷攀升，聚愛財(cái)Plus就會(huì)自動(dòng)在資產(chǎn)配置中調(diào)高黃金期貨的配比，幫助投資者獲得更高收益。
此次Betterment獲得1億美元融資，就是資本市場(chǎng)對(duì)于機(jī)器人理財(cái)模式的肯定。像聚愛財(cái)這樣引入機(jī)器人理財(cái)，通過技術(shù)手段降低財(cái)富管理門檻的智能理財(cái)平臺(tái)，必將搶占更大的市場(chǎng)份額，受到更多投資者的擁躉。
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